Conheça as melhores ações para ganhar dividendos consistentes

Investir em ações que pagam dividendos é uma das estratégias mais populares entre investidores que buscam uma fonte de renda passiva

Os dividendos consistentes podem garantir retornos sólidos e, quando reinvestidos, podem acelerar ainda mais o crescimento do patrimônio. 

Este artigo explora como identificar as melhores ações de dividendos, quais são os principais setores a serem considerados e, claro, traz uma lista atualizada das melhores ações para quem deseja construir uma carteira de dividendos consistente e rentável.

O Que São Dividendos e Como Funcionam?

Dividendos são parte do lucro de uma empresa que é distribuída aos acionistas como uma forma de recompensa pelo investimento. Essa distribuição pode acontecer em dinheiro, em ações adicionais ou outros formatos, dependendo da política de cada empresa.

Empresas maduras e financeiramente estáveis geralmente distribuem uma porcentagem maior de seus lucros como dividendos. 

Companhias menores ou em fase de crescimento, por outro lado, tendem a reinvestir os lucros na expansão de seus negócios. 

A escolha de uma ação de dividendos, portanto, deve considerar a estabilidade financeira da empresa, o setor em que atua, e a consistência do pagamento ao longo dos anos.

Tipos de Dividendos

Existem alguns tipos de dividendos que investidores podem receber:

  • Dividendos Ordinários: São os mais comuns e representam uma parcela do lucro que a empresa decide distribuir aos acionistas regularmente.
  • Dividendos Especiais: Pagos esporadicamente, geralmente após a empresa registrar um lucro excepcional.
  • Dividendos em Ações: Em vez de pagar em dinheiro, a empresa distribui mais ações aos acionistas.

A Importância de Ações de Dividendos Consistentes

Investir em ações que oferecem dividendos consistentes oferece benefícios significativos para quem busca segurança e previsibilidade financeira. 

Ao construir uma carteira de investimentos focada em dividendos, você poderá usufruir de uma renda passiva, seja para reinvestir ou para complementar seu orçamento mensal.

Investidores de longo prazo costumam buscar empresas com histórico sólido de pagamento de dividendos. Além de serem menos voláteis, essas ações frequentemente pertencem a setores resilientes, como serviços públicos, finanças e consumo básico.

Vantagens de Investir em Ações de Dividendos Consistentes

Renda Passiva: Dividendos são uma forma de renda que não exige trabalho ativo. Ao acumular ações de empresas que pagam dividendos, você constrói uma fonte de renda recorrente.

Proteção contra a Inflação: A renda de dividendos pode atuar como uma proteção natural contra a inflação, uma vez que muitas empresas aumentam os dividendos conforme os lucros crescem.

Reinvestimento para Crescimento: Reinvestir dividendos pode aumentar substancialmente o retorno no longo prazo, graças ao efeito dos juros compostos.

Como Identificar as Melhores Ações de Dividendos?

Para escolher as melhores ações de dividendos, é necessário observar alguns indicadores e realizar uma análise fundamentalista completa. Abaixo estão os principais critérios a considerar:

Histórico de Pagamento de Dividendos: Empresas que pagam dividendos consistentemente há anos ou mesmo décadas são mais seguras, pois demonstram estabilidade financeira e capacidade de manter os pagamentos.

Dividend Yield: Esse indicador mostra o percentual de retorno que o dividendo oferece em relação ao preço atual da ação. Entretanto, um Dividend Yield muito alto pode ser um sinal de alerta, indicando que a empresa pode estar enfrentando dificuldades.

Payout Ratio: Esse indicador mostra a porcentagem do lucro que a empresa distribui como dividendos. Em geral, um Payout Ratio abaixo de 70% é considerado saudável, pois significa que a empresa ainda retém uma boa parte dos lucros para reinvestimento.

Crescimento dos Dividendos: Empresas que aumentam regularmente seus dividendos são especialmente atraentes, pois indicam crescimento consistente de lucros e uma política de remuneração amigável aos acionistas.

Setores Resilientes: Empresas de setores mais resistentes a crises econômicas, como utilities, saúde e consumo básico, tendem a oferecer dividendos mais consistentes.

Setores com Potencial para Dividendos Consistentes

Para montar uma carteira diversificada e que maximize a estabilidade dos dividendos, é recomendável considerar ações de diferentes setores. 

Abaixo estão alguns dos setores que historicamente oferecem boas oportunidades para investidores focados em dividendos.

1. Setor de Energia

O setor de energia inclui empresas que atuam na produção, distribuição e comercialização de eletricidade, gás e petróleo. Empresas de energia são, em geral, bastante resilientes, pois atendem necessidades básicas da sociedade. Além disso, muitas dessas companhias têm contratos de longo prazo, que ajudam a estabilizar a receita e permitem distribuir bons dividendos.

Exemplos de empresas: Engie Brasil (EGIE3), Petrobras (PETR4), Eneva (ENEV3)

2. Setor Financeiro

Bancos e seguradoras são, tradicionalmente, grandes pagadores de dividendos. O setor financeiro no Brasil tem se mostrado bastante resiliente, mesmo diante de crises econômicas. Bancos como o Itaú Unibanco e o Bradesco têm histórico de pagamento de dividendos e, por serem instituições sólidas, continuam distribuindo parte de seus lucros de maneira consistente.

Exemplos de empresas: Itaú Unibanco (ITUB4), Banco do Brasil (BBAS3), Bradesco (BBDC4)

3. Setor de Consumo Básico

Empresas que produzem bens de consumo básico, como alimentos e produtos de higiene, têm uma demanda constante, independentemente das condições econômicas. Esse setor é, portanto, uma boa escolha para quem busca dividendos regulares, pois essas empresas tendem a ser menos afetadas por ciclos econômicos.

Exemplos de empresas: Ambev (ABEV3)

4. Setor de Utilities (Serviços Públicos)

Empresas de serviços públicos, como fornecedoras de água, energia elétrica e gás, são reguladas pelo governo e oferecem um serviço essencial para a população. Por isso, elas costumam ter receitas estáveis e pagam dividendos com regularidade.

Exemplos de empresas: Copel (CPLE6), CEMIG (CMIG4), Sabesp (SBSP3)

As Melhores Ações para Ganhar Dividendos Consistentes no Brasil

Agora que você já conhece os principais critérios e setores para escolher ações de dividendos, vamos listar algumas das melhores opções disponíveis no mercado brasileiro. Essas ações se destacam tanto pelo histórico de pagamento quanto pela solidez das empresas.

1. Itaú Unibanco (ITUB4)

O Itaú Unibanco é o maior banco privado da América Latina e tem uma longa história de pagamento de dividendos. A instituição é conhecida por sua política conservadora de gestão e por sua solidez financeira.

  • Dividend Yield: Geralmente varia entre 4% e 6%
  • Histórico de Dividendos: Consistente ao longo das últimas décadas
  • Payout Ratio: Entre 40% e 50%

2. Banco do Brasil (BBAS3)

Sendo um dos maiores bancos do país e controlado pelo governo, o Banco do Brasil é conhecido pela solidez e pela boa política de dividendos. A instituição apresenta um bom Dividend Yield e uma alta previsibilidade nos pagamentos.

  • Dividend Yield: Cerca de 6% a 8%
  • Payout Ratio: Aproximadamente 40%
  • Histórico de Dividendos: Longo histórico de pagamentos consistentes

3. Engie Brasil (EGIE3)

Engie é uma das maiores empresas de geração de energia elétrica do país, com foco em fontes renováveis. A companhia é conhecida por sua boa governança e sua política de dividendos estável.

  • Dividend Yield: Em torno de 5% a 7%
  • Payout Ratio: Entre 70% e 80%
  • Histórico de Dividendos: A Engie tem um histórico estável de pagamentos

4. Ambev (ABEV3)

A Ambev é uma das maiores fabricantes de bebidas da América Latina e uma excelente opção para quem busca dividendos no setor de consumo básico. A empresa apresenta um histórico consistente de lucros e uma demanda constante por seus produtos.

  • Dividend Yield: Varia entre 3% e 5%
  • Histórico de Dividendos: Longo e consistente
  • Payout Ratio: Moderado, mas com uma política de crescimento

5. CEMIG (CMIG4)

A CEMIG é uma das principais distribuidoras de energia elétrica do Brasil. A empresa atua principalmente no estado de Minas Gerais e tem uma longa história de pagamento de dividendos.

  • Dividend Yield: Entre 8% e 10%
  • Histórico de Dividendos: Estável e previsível
  • Payout Ratio: Geralmente alto, próximo dos 80%

Conclusão: Montando uma Carteira de Dividendos

Ao montar uma carteira focada em dividendos, o ideal é diversificar entre setores e observar o histórico de pagamento e a solidez financeira das empresas. Empresas do setor de energia, bancos e utilities tendem a oferecer bons dividendos e maior estabilidade em períodos de crise.

Investir em ações de dividendos requer paciência e um horizonte de longo prazo, mas pode proporcionar uma fonte de renda passiva robusta e ajudar a construir um patrimônio sólido. 

Por isso, sempre vale a pena analisar as ações com cuidado, observar as condições econômicas e diversificar os investimentos para proteger seu portfólio contra variações do mercado.

Lembre-se de acompanhar o desempenho das ações e, quando necessário, realizar ajustes na carteira.